第05篇 基金入门,如何筛选混合基金?

1、混合基金的特点

混合基金是可以同时股票、债券、货币的基金,而且配置比较灵活,可以根据市场情况进行调整,以获得更高的收益。

2、筛选混合基金的七大指标

筛选混合基金的指标分别为收益率成立时间基金规模手续费、基金经理选股则时能力(排除指标)基金公司的盈利能力基金经理的更换频率

(1)收益率:看累计3年以上的收益率,优先选择收益率更高的。
(2)成立时间:挑选成立时间在3年以上的,这样更稳健。
(3)基金规模:

  • 不宜过小也不宜过大,太小的基金配置的资源比较少,风险比较大;
  • 太大的基金趋于保守,收益可能也不高。
  • 所以,在选择基金的时候,规模适中即可。

(4)手续费:越低越好。
(5)基金经理的选股择时能力(排除指标)

  • 从业情况:主要看这个基金经理任职多久,如果小于3年不建议选
  • 评分:高于50分的比较有保障;
  • 星级:越高越好,三星以下的可以排出;
  • 经理的能力:管理的基金收益排名没有跑赢同类平均水平,也可以排出;

(6)基金公司的盈利能力:

  • 一是看它在同类基金公司的排名,如果排名在后半段,那就可以放弃了,我们只需要选择排名靠前的即可。
  • 二是看它的盈利是否跑赢沪深300指数,因为沪深300可以大致代表大盘的走势

(7)基金经理的更换频率:越低越好

3、实操筛选混合基金

(1)第一步,初步筛选业绩好的品种,将它们近3年的收益率从高到低排序。
(2)第二步,看基金的业绩,也就是收益率。
(3)第三步,看基金规模,2亿~ 100亿比较好。
(4)第四步,看基金的成立时间。
(5)第五步,看基金的手续费,越低越好。
(6)第六步,看发行这只基金的基金企业靠不靠谱。点击基金公司名称,可以查到详细信息,找到【收益与规模】这一栏,选择【混合型】,可以看到近5年来,这家公司的收益与规模。
(7)第七步,看基金经理的更换频率。
(8)第八步,看基金经理的选股择时能力,基金经理的选股择时能力主要参考四个指标:从业情况、评分、星级和管理的基金收益排名(需要在天天基金网上注册登录才能看到)

4、筛选混合基金总结

1)基金的业务越强越好;
2)基金规模在2亿 ~ 100亿比较好;
3)基金成立时间要在3年以上;
4)基金的手续费越低越好;
5)基金公司盈利能力越强越好,最好跑赢同类平均水平和市场平均水平;
6)基金经理更换频率越低越好;
7)基金经理的选股择时能力则作为排出指标,从业小于3年,评分低于50,星级低于3星,管理基金收益排名没有跑赢同类平均水平和市场平均水平的基金经理,可以综合考虑是否排出。

xiaoxu

资深程序员,高级Java工程师、Web前端,爱编程、爱音乐、爱生活。

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