第04篇 基金入门,如何筛选债券基金?

1、债劵基金与货币基金的不同

债劵基金与货币基金的区别在于借款时间的长短,货币基金投资的一般是1年以内的债券,而债券基金投资的是1年以上的债券;借钱出去的时间越长,收不回来的风险就越大,同时由于借款时间长,债券基金的流动性自然也没有货币基金好,不过,借款时间长,风险更高,要收的利息肯定更高。因此,一般长期债券的利率都会高于短期债券的的利率,所以债券基金的收益和风险都会略高于货币基金,一般来说,债劵基金的收益可以达到5% ~ 6%左右,相比于货币基金的2% ~ 3%,明显高了一些。不过,债券基金主要投资债劵类资产,整体来看仍算是收益稳定,风险较低的基金。

2、债券基金的独有优势

(1)由专业的基金经理和团队帮你投资,省心又省力。

(2)个人投资者资金有限,直接参与债券市场,会收到一些限制,而投资债券基金则投资金额不会受限。

(3)个人投资者很难做到分散投资,降低风险,而基金则具备资金上的优势,能选择不同种类的债劵进行分散投资,降低风险,获得比较稳定的收益。

3、筛选债券基金的五个指标

筛选债券基金的指标分别为成立年限收益率规模费率基金经理的更换频率

(1)成立年限:3 ~ 5年以上最好。

(2)收益率:要看累计3年以上的收益率,优先选择收益率更高的。

(3)规模:跟货币基金一样,规模适中最好,一般 5 ~ 100亿。

(4)费率:费率说白了就是手续费,肯定是越低越好

(5)基金经理的更换频率:更换频率越低越好,更换频率最少不能低于半年。

4、债劵基金的筛选方法

第一步,打开“天天基金”官网,找到基金筛选,并点击。

第二步,在基金类型中选择“债券型”。

第三步,选择成立年限 > 7年的。其次,看累计3年以上的收益率,当然优先选择收益更高的。将近3年的收益率按从高到低排序,然后选择10家进行分析。

第四步,看债券基金的基金规模。点击查看“详细信息”,就能看到每只债券的详细信息。

第五步,看费率

最后,看一下基金经理是否变化的频繁,用工银瑞信双利债券A,基金代码(485111)来说明下怎么看某只基金的基金经理变动情况。页面往下拉,找到“基金经理变动一览”。

xiaoxu

资深程序员,高级Java工程师、Web前端,爱编程、爱音乐、爱生活。

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